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La comparaison des coûts est payante

10.05.2016

Dans un environnement de rendements bas, les coûts d’un produit de placement sont d’autant plus importants. Les fonds d’Avadis figurent de loin parmi les plus avantageux sur le marché suisse pour les investisseurs privés. La différence par rapport à des produits comparables peut atteindre 1%, représentant un handicap que les concurrents devront combler pour atteindre les performances d‘Avadis. En dépit de l‘augmentation des coûts due aux nouvelles réglementations, Avadis a réussi à conserver des conditions avantageuses pour les investisseurs (cf. l’infographie au verso). Les coûts sont également importants pour les investisseurs qui perçoivent leur capital de la caisse de pension lors du départ à la retraite. Le passage du contexte institutionnel à celui de l‘investisseur privé peut entraîner une hausse substantielle des frais de gestion.

Ces dernières années, Avadis a été en mesure de preserver des conditions très avantageuses pour les investisseurs,en dépit d’une charge croissante induite par les nouvelles réglementations et de l’ajout de fonds cibles à gestion active, comme pour la dette émergente en vue d’une meilleure diversification. Le ratio des coûts totaux TER (Total Expense Ratio) est resté stable, comme le montre le graphique ci-dessus, et les autres conditions demeurent ells aussi inchangées: les dépôts et les retraits ainsi que les modifications de la stratégie restent gratuits.

Stratégie     Coûts totaux (TER) 2015 en %
Stabilité     0,15
Obligations     0,59
Défensif     0,60
Equilibré     0,61
Croissance     0,62
Agressif     0,63
Actions     0,65